Valmore Atlas^®

Non. Les exigences dépendent des activités, entités, juridictions et données traitées. Aux États-Unis, la règle SEC 202(a)(11)(G)-1 exclut les family offices remplissant ses conditions de la définition de conseiller en investissement de l’Investment Advisers Act. Elle exige notamment de servir uniquement les clients familiaux définis par la règle, d’être entièrement détenu par ces clients et exclusivement contrôlé par des membres ou entités de la famille, sans se présenter au public comme conseiller en investissement. Ce n’est pas une exemption de toutes les obligations légales ou réglementaires ; les conseillers juridiques doivent évaluer l’éligibilité et les autres obligations applicables.

Le NIST CSF 2.0 structure la gestion des risques : Gouverner, Identifier, Protéger, Détecter, Répondre et Rétablir. Il peut guider l’évaluation de la gouvernance, de la sécurité des données, des droits d’accès, des risques fournisseurs et de la résilience d’un déploiement Atlas. C’est un cadre de référence, pas une certification Atlas ni la preuve que tous les contrôles sont déjà en place.

Inventorier les informations et leur emplacement ; définir l’accès selon le rôle et le besoin ; évaluer l’authentification multifacteur et le chiffrement ; journaliser accès et modifications ; réviser et révoquer les droits ; convenir des règles de conservation et de suppression ; vérifier les prestataires ; préparer la réponse aux incidents et la reprise, avec sauvegardes et tests. Chaque contrôle nécessite un responsable, un périmètre convenu et une preuve de mise en œuvre. Sa disponibilité dépend des systèmes choisis et doit être validée avant utilisation.

Les family offices maîtrisent leurs spécialités, mais intégrer des systèmes analogiques et numériques développés progressivement exige une vision transversale. Atlas cartographie personnes, résidences, projets, actifs, systèmes et autorité décisionnelle, priorise les opérations critiques dès le premier jour et intègre par étapes. Formation, responsables, circuits d’escalade et validation soutiennent la continuité lors de l’ajout de résidences, équipes et actifs ; fonctionner dès le premier jour ne signifie pas achever toutes les intégrations ce jour-là.